中國(guó)彭水網(wǎng)（通訊員 王 超）近日，重慶農(nóng)商行彭水支行某分理處堅(jiān)持合規(guī)操作，“火眼金睛”成功堵截一起不法分子假扮聾啞人詐騙銀行柜員案件，有效阻斷了金融詐騙的實(shí)施，維護(hù)了正常的金融秩序。

事發(fā)當(dāng)天15時(shí)，1名陌生男子徑直走進(jìn)重慶農(nóng)商行彭水支行某分理處大廳，神情十分焦急，步伐匆忙地走到柜臺(tái)前，直接從包里取出一把帶有10元、5元、1元等票面的零鈔，然后在紙上寫到：“零錢換整錢”。分理處柜員為體現(xiàn)關(guān)愛，隨即為該男子辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

隨即通過窗口接下零錢，準(zhǔn)備清點(diǎn)兌換。此時(shí)，分理處負(fù)責(zé)人毛洪路正在大廳解答客戶金融知識(shí)咨詢，不經(jīng)意看了一眼陌生男子，偶然發(fā)現(xiàn)他正在四處張望，神情顯得有些奇怪。這時(shí)，經(jīng)辦柜員把清點(diǎn)之后的整鈔兌換給該男子，正當(dāng)該男子準(zhǔn)備再次把整鈔換零鈔時(shí)，發(fā)現(xiàn)毛洪路已走到柜臺(tái)前，便立即收好兌換的整鈔，離開了分理處。

5分鐘后，另一名陌生男子走進(jìn)大廳ATM機(jī)取款室，然后示意毛洪路一同進(jìn)入ATM機(jī)取款室，并拿出手機(jī)給毛洪路看信息截圖。截圖顯示他行收款賬戶和收款行名，但并無收款人戶名。隨后該陌生男子遞上一張紙，上面寫道：“我是聾啞人，我孩子生病了，在外地急需用錢，請(qǐng)幫我轉(zhuǎn)賬，謝謝！”

毛洪路在紙上回復(fù)到：“我們內(nèi)部有規(guī)定，銀行轉(zhuǎn)賬需要客戶自己操作，我們只能告知你轉(zhuǎn)賬方法?！辈⒂檬终Z(yǔ)告知該男子：“ATM轉(zhuǎn)賬要24小時(shí)后才能到賬?！痹撃凶语@得有些生氣，一把推開毛洪路，自己在ATM機(jī)上操作起來，不慎露出了掛在腰間的轎車鑰匙，但是該男子未戴助聽器等設(shè)備，這引起了毛洪路警覺。

大約1分鐘后，該男子又走到柜臺(tái)前，向柜員展示帶有他行賬戶的信息截圖，并遞進(jìn)寫有“我是聾啞人……”的紙張，要求柜員幫忙填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)，神情十分生氣、也非常焦急。

此時(shí)，已經(jīng)有所察覺的毛洪路急忙走到該客戶身前，再次提醒：“跨行轉(zhuǎn)賬需要本人填寫單據(jù)，或者本人到大廳的智能柜臺(tái)、ATM機(jī)上辦理。”態(tài)度堅(jiān)決、強(qiáng)硬。該男子見詐騙不成，一時(shí)心虛著急，顯得神色緊張，便從嘴里蹦出一句話來，然后迅速走出了大廳，駕駛一輛停在離分理處不遠(yuǎn)處的轎車，離開了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

事后，該分理處調(diào)閱了監(jiān)控錄像重新梳理了事件經(jīng)過，發(fā)現(xiàn)上述2名陌生男子存在“接頭”等并非聾啞人存在的正常行為，更加確定了他們系詐騙團(tuán)伙的事實(shí)。第一名陌生男子以換零鈔為由，旨在“零錢換整錢”后立即“整錢換零錢”，然后通過“抽張”得利。第二名陌生男子妄想打著“聾啞人”的幌子，詐騙銀行工作人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，然后以此為由要求無理賠償。但該分理處全體員工堅(jiān)持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，不徇私不抱僥幸心理，既保護(hù)了自己，又維護(hù)了重慶農(nóng)商行的良好形象。

本次成功堵截詐騙案件，充分體現(xiàn)了該行員工較強(qiáng)的合規(guī)操作意識(shí)和熟練的風(fēng)險(xiǎn)防范技巧。近年來，農(nóng)商行彭水支行高度重視風(fēng)險(xiǎn)防范詐騙的宣傳教育工作，定期組織員工深入剖析學(xué)習(xí)典型案例，及時(shí)更新一線員工風(fēng)險(xiǎn)防范技能，持續(xù)提升合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)全行更好地履行社會(huì)責(zé)任，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。